O que você almeja?Vamos fazer as contas juntos.
Começamos pelos seus sonhos. Em uma conversa gratuita, você vê quanto cada um pede por mês e a data estimada da sua liberdade financeira, num relatório para levar. Se quiser seguir, quatro encontros completam o plano: orçamento, reserva, independência, investimentos e proteção.
Sem julgamento sobre a sua situação e sem venda de produtos financeiros. As decisões são sempre suas.
Organizar sozinho cansa. E o plano nunca sai do papel.
- Você não sabe para onde o dinheiro vai.O mês termina e a conta não fecha, mas não dá para apontar o motivo.
- Os objetivos não têm número.A casa, a viagem, a aposentadoria. Sem valor e prazo, é só vontade.
- Falta alguém para olhar o conjunto.Reserva, dívidas, investimentos e seguros costumam ser tratados separados, cada um por um canal.
- Conteúdo demais, ação de menos.Muito livro e muito perfil na internet, e nenhum passo concreto para o seu caso.
Começa pelos sonhos. Depois, quatro encontros.
Cada encontro dura cerca de 60 minutos, online ou presencial, e termina com um relatório em PDF sobre o tema do dia. No fim, os relatórios formam um único documento, o seu plano completo. O serviço é concluído em até 90 dias.
Conversa gratuita, sem compromisso
O que você almeja?
Uma conversa de cerca de 40 minutos para começar. Você conta seus sonhos, a gente faz as contas na hora: quanto cada um pede por mês e em quanto tempo a sua liberdade financeira chega.
Você levaRelatório de planejamento, primeira versão, com os seus sonhos e a sua liberdade em números.
Orçamento
Levantamos receitas, despesas, dívidas e o que se repete todo mês. Projetamos os próximos 36 meses e você vê, ainda hoje, o mês que vai apertar e os dias em que a conta fica no vermelho antes do salário.
Você levaRelatório do Horizonte: o seu mês, o que se repete e o saldo de cada um dos 36 meses à frente.
Reserva e categorias
Calculamos a reserva de emergência adequada à sua realidade e definimos um limite para cada categoria de gasto, para o orçamento caber no mês sem precisar de planilha.
Você levaRelatório do Horizonte atualizado, com os limites por categoria, quanto cabe por dia nos gastos do dia a dia e a reserva calculada.
Liberdade financeira e sonhos
Voltamos aos sonhos da primeira conversa, agora com todos eles: valor, prazo e quanto guardar por mês para cada um. Depois projetamos o patrimônio necessário para a independência e o tempo estimado.
Você levaRelatório de planejamento completo, a versão final do que nasceu na conversa gratuita.
Investimentos, perfil e proteção
Entendemos o seu perfil e desenhamos a distribuição da carteira por categorias (renda fixa, renda variável e suas divisões), sem indicar ativos. Analisamos as necessidades de proteção do patrimônio e da família, sem intermediar seguros.
Você levaRelatório da Carteira, por categorias, e Relatório de Proteção: em cada risco, o que seria preciso, o que já existe e o que falta.
O que o serviço faz, e o que ele não faz.
Planejamento financeiro é uma atividade diferente de recomendar investimentos. Deixamos a linha clara desde o início, no contrato.
Está incluído
- Conversa inicial gratuita, com relatório
- Diagnóstico financeiro completo e projeção de 36 meses
- Orçamento e limites por categoria
- Cálculo da reserva de emergência
- Sonhos com valor, prazo e aporte mensal
- Projeção da independência financeira
- Perfil e distribuição da carteira por categorias, sem indicar ativos
- Análise das necessidades de proteção, sem intermediar seguros
- Um relatório em PDF por encontro, reunidos em um documento final
Não está incluído
- Recomendação de ações, fundos, títulos ou outros valores mobiliários
- Gestão ou movimentação do seu dinheiro
- Venda de investimentos, seguros, consórcios, previdência ou crédito
- Serviços contábeis, tributários ou jurídicos, como a declaração de imposto de renda
- Promessa ou garantia de resultado
O que você leva no fim.
Um plano para seguir
Os relatórios de cada encontro, reunidos em um documento seu, com as premissas de cada projeção à vista: orçamento, reserva, sonhos, independência, carteira por categorias e proteção. É o seu mapa para os anos seguintes.
Independência de interesses
Não há comissão de bancos, corretoras ou seguradoras. Quem faz o plano não ganha por nada que você contrate.
Sigilo e proteção de dados
Seus dados são usados só para o serviço, conforme a LGPD, com sigilo previsto em contrato.
Estamos atendendo os primeiros clientes.
A conversa inicial é gratuita para todo mundo. Nesta fase, os quatro encontros também são gratuitos para quem entra como cliente fundador, com vagas limitadas. Em troca, pedimos apenas o seu retorno sincero sobre o processo.
Quero ser cliente fundador O contrato é assinado antes do primeiro encontro e pode ser encerrado por você a qualquer momento, sem multa.Perguntas frequentes
Como é a conversa gratuita?
Cerca de 40 minutos, online ou presencial. Você conta seus sonhos e a gente faz as contas juntos: quanto cada um pede por mês e a data estimada da sua liberdade financeira. Você leva a primeira versão do Relatório de planejamento em PDF e decide, sem pressa, se quer seguir para os encontros.
Vocês recomendam onde investir?
Não. O serviço é de planejamento financeiro e não inclui a recomendação de valores mobiliários, atividade regulada pela CVM. No quarto encontro falamos do seu perfil e da distribuição da carteira por categorias, como renda fixa e renda variável, sem indicar ações, fundos ou títulos. As escolhas dos produtos continuam com você.
Preciso entregar senhas ou acesso às minhas contas?
Nunca. Não pedimos senhas bancárias, acesso a contas nem transferência de valores. Você informa os números e nós trabalhamos com eles.
Como funcionam os encontros?
São 4 encontros de cerca de 60 minutos, online ou presenciais, combinados com você, um para cada tema: orçamento; reserva e categorias; liberdade financeira e sonhos; investimentos, perfil e proteção. Cada um termina com um relatório em PDF, e no fim eles formam o seu documento completo. O prazo total é de até 90 dias, e pode ser prorrogado por acordo entre as partes.
Meus dados ficam seguros?
Os dados são usados exclusivamente para o serviço, com sigilo previsto em contrato e tratamento conforme a Lei Geral de Proteção de Dados.
Posso desistir no meio?
Sim. O encerramento é livre, sem multa.
Prefiro fazer sozinho. Existe alguma opção?
Existe. O Almejo Plano organiza orçamento, objetivos e independência financeira por conta própria, e o Almejo Carteira calcula o aporte da sua carteira.
O que você almeja?
Conte em duas linhas o que você quer organizar. Respondemos para combinar o primeiro encontro.
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